汕公積金管〔2021〕1號(hào)

關(guān)于印發(fā)《汕尾市住房公積金行政執(zhí)法管理辦法》《汕尾市住房公積金行政處罰自由裁量權(quán)規(guī)定》《汕尾市住房公積金騙提騙貸行為處理辦法》的通知

各繳存單位，繳存人：

　　《汕尾市住房公積金行政執(zhí)法管理辦法》《汕尾市住房公積金行政處罰自由裁量權(quán)規(guī)定》《汕尾市住房公積金騙提騙貸行為處理辦法》已經(jīng)由汕尾市住房公積金管理委員會(huì)2021年第一次全體會(huì)議審議通過，現(xiàn)予以印發(fā)。

汕尾市住房公積金管理委員會(huì)

2021年3月24日

汕尾市住房公積金行政執(zhí)法管理辦法

　　第一章總則

　　第一條為加強(qiáng)住房公積金行政執(zhí)法管理，規(guī)范行政執(zhí)法行為，維護(hù)職工的合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國(guó)行政處罰法》、《住房公積金管理?xiàng)l例》等法律法規(guī)規(guī)定，結(jié)合本市實(shí)際情況，制定本辦法。

　　第二條本辦法所稱住房公積金行政執(zhí)法，是指市公積金中心依法對(duì)違反住房公積金法規(guī)規(guī)章的單位和職工（下稱當(dāng)事人）進(jìn)行立案、調(diào)查取證、責(zé)令限期改正、作出行政處罰決定、實(shí)施行政處罰和申請(qǐng)人民法院強(qiáng)制執(zhí)行等行為。

　　第三條 行政執(zhí)法對(duì)象為本市行政區(qū)域內(nèi)存在住房公積金違法行為的單位和職工，包括國(guó)家機(jī)關(guān)、事業(yè)單位、企業(yè)、有雇工的個(gè)體工商戶、民辦非企業(yè)單位、社會(huì)團(tuán)體和與單位建立勞動(dòng)關(guān)系的職工。

　　第四條汕尾市住房公積金管理中心（下稱市公積金中心）是本市行政區(qū)域內(nèi)住房公積金行政執(zhí)法主體。

　　第五條市公積金中心實(shí)施行政執(zhí)法必須以事實(shí)為依據(jù)，以法律為準(zhǔn)繩，遵循公正、公開的原則，堅(jiān)持教育與處罰相結(jié)合。

　　第六條 本辦法適用于本市行政區(qū)域內(nèi)的住房公積金行政執(zhí)法活動(dòng)。

　　第二章 行政執(zhí)法機(jī)構(gòu)和人員

　　第七條市公積金中心負(fù)責(zé)本市行政區(qū)域內(nèi)行政執(zhí)法的組織實(shí)施和監(jiān)督管理，市公積金中心下屬各管理部負(fù)責(zé)各自轄區(qū)內(nèi)的行政執(zhí)法。

　　第八條 行政執(zhí)法人員必須經(jīng)過培訓(xùn)、考核合格取得行政執(zhí)法證件后，才能從事行政執(zhí)法活動(dòng)。

　　第九條 行政執(zhí)法人員應(yīng)當(dāng)積極履行《住房公積金管理?xiàng)l例》賦予的法定職責(zé)，嚴(yán)格按照規(guī)定的權(quán)限、范圍和程序進(jìn)行行政執(zhí)法。

　　第十條 開展行政執(zhí)法時(shí)，執(zhí)法人員不得少于兩人，并應(yīng)當(dāng)向當(dāng)事人出示行政執(zhí)法證件。行政執(zhí)法人員與當(dāng)事人有直接利害關(guān)系的，應(yīng)當(dāng)回避。

　　第三章 行政執(zhí)法范圍

　　第十一條 單位不辦理住房公積金繳存登記或者不為本單位職工辦理住房公積金賬戶設(shè)立手續(xù)的。

　　第十二條 單位逾期不繳、欠繳、少繳或者多繳住房公積金的。

　　第十三條 單位截留職工住房公積金不繳存的。

　　第十四條 單位和職工挪用住房公積金的。

　　第四章行政執(zhí)法程序

　　第十五條 立案。通過巡查、舉報(bào)、投訴、移交等途徑發(fā)現(xiàn)當(dāng)事人住房公積金違法線索，經(jīng)初步調(diào)查，違法事實(shí)存在的，由市公積金中心進(jìn)行立案　　查處。進(jìn)行立案時(shí)，應(yīng)當(dāng)填寫《立案審批表》，載明下列事項(xiàng)：當(dāng)事人基本情況，案由，基本事實(shí)，證據(jù),立案建議等。

　　第十六條 調(diào)查取證。市公積金中心有權(quán)實(shí)施以下檢查措施，收集有關(guān)證據(jù)：

　?。ㄒ唬┻M(jìn)入被調(diào)查單位詢問有關(guān)人員并要求作出說明；

　　（二）要求當(dāng)事人提供身份證明、營(yíng)業(yè)執(zhí)照（含統(tǒng)一社會(huì)信用代碼）、財(cái)務(wù)報(bào)表、工資明細(xì)、單位人員名冊(cè)、勞動(dòng)合同、退工單、勞動(dòng)手冊(cè)等資料；

　?。ㄈ┎扇〔殚?、記錄、錄音、錄像、拍照或復(fù)制等方式收集有關(guān)文件和材料；

　　（四）聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)被調(diào)查單位繳存住房公積金情況進(jìn)行審計(jì)；

　　（五）其他調(diào)查取證措施。

　　行政執(zhí)法人員應(yīng)當(dāng)充分聽取當(dāng)事人意見，對(duì)當(dāng)事人提出的事實(shí)、理由和證據(jù)予以復(fù)核；對(duì)經(jīng)查證屬實(shí)的，應(yīng)當(dāng)予以采納。

　　行政執(zhí)法人員進(jìn)行調(diào)查取證時(shí)應(yīng)當(dāng)制作《調(diào)查詢問筆錄》，由當(dāng)事人當(dāng)場(chǎng)簽名或蓋章，當(dāng)事人拒絕簽名或蓋章的，行政執(zhí)法人員在筆錄上注明。

　　調(diào)查取證終結(jié)，行政執(zhí)法人員應(yīng)當(dāng)就案件的事實(shí)、證據(jù)、處罰依據(jù)和處罰建議填寫《案件處理審批表》，載明下列事項(xiàng)：調(diào)查人員，當(dāng)事人基本情況，違法事實(shí)，收集的證據(jù)，適用法律、法規(guī)、規(guī)章，調(diào)查取證程序，處理意見或建議等。

　　第十七條 責(zé)令限期改正。經(jīng)調(diào)查取證核實(shí)后，當(dāng)事人確有住房公積金違法行為的，由市公積金中心發(fā)出《責(zé)令限期辦理通知書》，責(zé)令限期改正。

　　第十八條 行政處罰告知。當(dāng)事人在責(zé)令改正限期內(nèi)拒不改正的，在作出行政處罰決定前，由市公積金中心發(fā)出《行政處罰告知書》，告知當(dāng)事人作出行政處罰的事實(shí)、理由及依據(jù)，并告知當(dāng)事人有權(quán)進(jìn)行陳述和申辯。

　　第十九條 聽證。符合聽證條件的，由市公積金中心發(fā)出《行政處罰聽證告知書》，告知當(dāng)事人如對(duì)認(rèn)定的違法事實(shí)、處罰依據(jù)、處罰內(nèi)容持有異議可依法要求聽證。當(dāng)事人要求聽證的，按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定組織聽證。

　　第二十條 行政處罰決定。當(dāng)事人陳述和申辯或聽證結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)受到行政處罰的，根據(jù)情節(jié)輕重及具體情況，由市公積金中心作出《行政處罰決定書》，載明下列事項(xiàng)：當(dāng)事人名稱，違反法律、法規(guī)或者規(guī)章的事實(shí)和證據(jù)，行政處罰的種類和依據(jù)，行政處罰的履行方式和期限，不服行政處罰決定申請(qǐng)行政復(fù)議或者提起行政訴訟的途徑和期限，作出行政處罰決定的單位和日期。

　　第二十一條 責(zé)令限期繳存決定。辦理住房公積金繳存登記和為職工辦理住房公積金賬戶設(shè)立手續(xù)后，當(dāng)事人逾期不繳或者少繳的，由市公積金中心發(fā)出《核查通知書》。當(dāng)事人逾期不提出異議又不辦理補(bǔ)繳手續(xù)的，由市公積金中心作出《責(zé)令限期繳存決定書》，載明下列事項(xiàng)：當(dāng)事人名稱，違反法律、法規(guī)或者規(guī)章的事實(shí)和證據(jù)，行政處理的種類和依據(jù)，行政處理的履行方式和期限，不服行政處理決定申請(qǐng)行政復(fù)議或者提起行政訴訟的途徑和期限，作出行政處理決定的單位和日期。

　　第二十二條 送達(dá)?！敦?zé)令限期辦理通知書》、《行政處罰告知書》、《行政處罰聽證告知書》、《行政處罰決定書》、《核查通知書》、《責(zé)令限期繳存決定書》、《履行行政處罰決定催告書》、《催告書》等執(zhí)法文書，按下列方式送達(dá)：

　?。ㄒ唬┲苯铀瓦_(dá)受送人的，由當(dāng)事人在送達(dá)回執(zhí)上注明收到的日期，并簽名或蓋章，當(dāng)事人在送達(dá)回執(zhí)上的簽收日期為送達(dá)日期；

　　（二）受送達(dá)人拒絕接收?qǐng)?zhí)法文書的，可以邀請(qǐng)有關(guān)基層組織或者單位的代表到場(chǎng)，說明情況，在送達(dá)回執(zhí)上記明拒收事由和日期，由送達(dá)人、見證人簽名或者蓋章，把執(zhí)法文書留在當(dāng)事人處，即視為送達(dá)；

　　（三）郵寄送達(dá)的，以回執(zhí)上注明的收件日期為送達(dá)日期；

　　（四）采取上述方式無法送達(dá)的，或者當(dāng)事人下落不明的，公告送達(dá)。自發(fā)出公告之日起，經(jīng)過60日即視為送達(dá)。

　　第二十三條 執(zhí)行。當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)自收到行政處罰決定書之日起15日內(nèi)，到指定銀行繳納罰款。

　　當(dāng)事人對(duì)《行政處罰決定書》、《責(zé)令限期繳存決定書》不服的，可以根據(jù)國(guó)家有關(guān)法律的規(guī)定，申請(qǐng)行政復(fù)議或者提起行政訴訟。

　　當(dāng)事人對(duì)《行政處罰決定書》、《責(zé)令限期繳存決定書》逾期不申請(qǐng)行政復(fù)議，不提起行政訴訟又不履行的，市公積金中心可以申請(qǐng)人民法院強(qiáng)制執(zhí)行。申請(qǐng)人民法院強(qiáng)制執(zhí)行前，由市公積金中心發(fā)出《履行行政處罰決定催告書》或者《催告書》，告知當(dāng)事人享有的陳述和申辯權(quán)。

　　第二十四條 結(jié)案。符合下列情形之一的，由市公積金中心進(jìn)行結(jié)案處理。進(jìn)行結(jié)案時(shí)，應(yīng)當(dāng)填寫《結(jié)案審批表》，載明下列事項(xiàng)：簡(jiǎn)要案情及調(diào)查、處理、執(zhí)行情況，結(jié)案建議等。

　　（一）當(dāng)事人改正違法行為的，或者依法可以免除處罰的；

　　（二）當(dāng)事人按期履行行政處罰或者行政處理決定的；

　?。ㄈ┤嗣穹ㄔ菏芾韽?qiáng)制執(zhí)行申請(qǐng)并執(zhí)行完畢，強(qiáng)制執(zhí)行款劃入罰款賬戶或補(bǔ)繳入職工個(gè)人賬戶的；

　?。ㄋ模┤嗣穹ㄔ菏芾韽?qiáng)制執(zhí)行申請(qǐng)，裁定案件執(zhí)行終結(jié)的；

　?。ㄎ澹┊?dāng)事人違法行為已構(gòu)成犯罪，移送司法機(jī)關(guān)的；

　?。┢渌麘?yīng)當(dāng)結(jié)案的情況。

　　結(jié)案后，行政執(zhí)法人員應(yīng)當(dāng)將全部執(zhí)法文書、證據(jù)資料等整理入卷，歸檔保存。

　　第五章監(jiān)督

　　第二十五條 對(duì)于違反住房公積金法規(guī)政策的當(dāng)事人信息，可以按規(guī)定在市公積金中心網(wǎng)站、公告欄以及報(bào)紙、電視、電臺(tái)、戶外廣告屏、微信、微博及互聯(lián)網(wǎng)等媒體上公開披露。

　　第二十六條當(dāng)事人拒絕、阻礙市公積金中心行政執(zhí)法人員依法執(zhí)行公務(wù)，違反治安管理處罰法規(guī)的，由公安機(jī)關(guān)依法處罰；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

　　第二十七條行政執(zhí)法人員違反有關(guān)法律、法規(guī)和本辦法進(jìn)行行政執(zhí)法活動(dòng)，侵犯當(dāng)事人合法權(quán)益的，當(dāng)事人有權(quán)向有關(guān)部門投訴。

　　第二十八條行政執(zhí)法人員玩忽職守、濫用職權(quán)、徇私舞弊的，由市公積金中心依法給予行政處分；構(gòu)成犯罪的，依法移交司法機(jī)關(guān)處理。

　　第六章附則

　　第二十九條本辦法由汕尾市住房公積金管理中心負(fù)責(zé)解釋。

　　第三十條 本辦法自頒布之日起施行，有效期五年。相關(guān)法律法規(guī)依據(jù)變化或者有效期屆滿，根據(jù)實(shí)施情況依法評(píng)估修訂。

　　汕尾市住房公積金行政處罰

自由裁量權(quán)規(guī)定

　　第一條 為了規(guī)范住房公積金行政處罰自由裁量權(quán)的行使，確保依法、合理行政，維護(hù)職工的合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國(guó)行政處罰法》、《住房公積金管理?xiàng)l例》、《廣東省住房和城鄉(xiāng)建設(shè)廳關(guān)于住房和城鄉(xiāng)建設(shè)系統(tǒng)行政處罰自由裁量權(quán)的基準(zhǔn)（房地產(chǎn)和住房保障類）》（粵建執(zhí)函〔2016〕2282號(hào)）和有關(guān)法律法規(guī)，結(jié)合本市實(shí)際，制定本規(guī)定。

　　第二條 本規(guī)定所稱行政處罰自由裁量權(quán)，是指汕尾市住房公積金管理中心（以下簡(jiǎn)稱市公積金中心）在法律、法規(guī)、規(guī)章規(guī)定的行政處罰權(quán)限范圍內(nèi)對(duì)單位違反住房公積金管理規(guī)定的行為決定是否給予行政處罰、給予何種行政處罰和給予何種幅度行政處罰的權(quán)限。

　　第三條 本規(guī)定所稱的單位，是指在本市行政區(qū)域范圍內(nèi)的國(guó)家機(jī)關(guān)、國(guó)有企業(yè)、城鎮(zhèn)集體企業(yè)、外商投資企業(yè)、城鎮(zhèn)私營(yíng)企業(yè)及其他城鎮(zhèn)企業(yè)、事業(yè)單位、民辦非企業(yè)單位、社會(huì)團(tuán)體等。

　　第四條 行使行政處罰自由裁量權(quán)，應(yīng)當(dāng)遵循以下原則：

　?。ㄒ唬┨幜P法定原則。即自由裁量權(quán)應(yīng)當(dāng)符合法律、法規(guī)、規(guī)章關(guān)于處罰種類、處罰幅度的規(guī)定。

　?。ǘ┕焦瓌t。即對(duì)違法事實(shí)、性質(zhì)、情節(jié)、社會(huì)危害程度等基本相同或相近的違法行為，實(shí)施行政處罰時(shí)使用依據(jù)、處罰幅度應(yīng)當(dāng)基本一致。

　?。ㄈ┻^罰相當(dāng)原則。即處罰幅度應(yīng)當(dāng)與違法行為的事實(shí)、性質(zhì)、情節(jié)和社會(huì)危害程度相當(dāng)。

　?。ㄋ模┏绦蚝戏ㄔ瓌t。即應(yīng)當(dāng)符合法定程序，充分聽取行政相對(duì)人的意見，保障其合法權(quán)益。

　?。ㄎ澹┨幜P與教育相結(jié)合原則。即既要制裁違法行為，維護(hù)法律尊嚴(yán)，又要教育行政相對(duì)人，培養(yǎng)其守法意識(shí)。

　　第五條 單位不辦理住房公積金繳存登記，經(jīng)責(zé)令逾期仍不辦理的，按以下裁量標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行：

　?。ㄒ唬┻`法情節(jié)和后果輕微：?jiǎn)挝贿`規(guī)行為存續(xù)期間3個(gè)月以內(nèi)的，處1萬(wàn)元（含）以上2萬(wàn)元以下的罰款；

　　（二）違法情節(jié)和后果一般：（1）單位違規(guī)行為存續(xù)期間3個(gè)月（含）以上4個(gè)月以內(nèi)的，處2萬(wàn)元（含）以上3萬(wàn)元以下的罰款；（2）單位違規(guī)行為存續(xù)期間4個(gè)月（含）以上6個(gè)月以內(nèi)的，處3萬(wàn)元（含）以上4萬(wàn)元以下的罰款；

　　（三）違法情節(jié)和后果嚴(yán)重：（1）單位違規(guī)行為存續(xù)期間6個(gè)月（含）以上5年以內(nèi)的，處4萬(wàn)元（含）以上5萬(wàn)元以下的罰款；（2）單位違規(guī)行為存續(xù)期間5年（含）以上的，處5萬(wàn)元的罰款。

　　第六條 不為本單位職工辦理住房公積金賬戶設(shè)立手續(xù)，經(jīng)責(zé)令逾期仍不辦理的，按以下裁量標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行：

　?。ㄒ唬┻`法情節(jié)和后果輕微：未開戶職工人數(shù)50人以下的，處1萬(wàn)元（含）以上2萬(wàn)元以下的罰款；

　　（二）違法情節(jié)和后果一般：（1）未開戶職工人數(shù)50人（含）以上80人以下的，處2萬(wàn)元（含）以上3萬(wàn)元以下的罰款；（2）未開戶職工人數(shù)80人（含）以上100人以下的，處3萬(wàn)元（含）以上4萬(wàn)元以下的罰款；

　?。ㄈ┻`法情節(jié)和后果嚴(yán)重：（1）未開戶職工人數(shù)100人（含）以上500人以下的，處4萬(wàn)元（含）以上5萬(wàn)元以下的罰款；（2）未開戶職工人數(shù)500人（含）以上的，處5萬(wàn)元的罰款。

　　第七條 根據(jù)前款規(guī)定應(yīng)當(dāng)處以罰款，但有下列情形之一的，免予處罰：

　　（一）單位在收到責(zé)令限期辦理通知后在期限內(nèi)辦理了住房公積金繳存登記或者已經(jīng)為本單位職工辦理了住房公積金賬戶設(shè)立手續(xù)的；

　?。ǘ┳C據(jù)不足、違法事實(shí)不能成立的；

　?。ㄈ┓伞⒎ㄒ?guī)、規(guī)章規(guī)定免予處罰的其他情形。

　　第八條 根據(jù)前款規(guī)定應(yīng)當(dāng)處以罰款，但有下列情形之一的，從輕處罰：

　?。ㄒ唬┰谑泄e金中心作出行政處罰前，單位辦理了住房公積金繳存登記或者已經(jīng)為本單位職工辦理了住房公積金賬戶設(shè)立手續(xù)的；

　?。ǘ﹩挝患皶r(shí)減輕違法行為危害后果，社會(huì)影響面較小的；

　?。ㄈ﹩挝恢鲃?dòng)配合市公積金中心執(zhí)法人員進(jìn)行調(diào)查取證的；

　?。ㄋ模┓?、法規(guī)、規(guī)章規(guī)定從輕處罰的其他情形。

　　第九條 根據(jù)前款規(guī)定應(yīng)當(dāng)處以罰款，但有下列情形之一的，從重處罰：

　?。ㄒ唬﹩挝坏倪`法行為在本行業(yè)或者全市有重大不良影響的；

　?。ǘ﹩挝环恋K市公積金中心執(zhí)法人員進(jìn)行調(diào)查取證的；

　?。ㄈ﹩挝还室怆[瞞事實(shí)，弄虛作假或者隱匿、銷毀違法行為證據(jù)的；

　?。ㄋ模┓伞⒎ㄒ?guī)、規(guī)章規(guī)定從重處罰的其他情形。

　　第十條 本規(guī)定由汕尾市住房公積金管理中心負(fù)責(zé)解釋。

　　第十一條 本規(guī)定自印發(fā)之日起施行，有效期五年。相關(guān)法律法規(guī)依據(jù)變化或者有效期屆滿，依法進(jìn)行評(píng)估修訂。

汕尾市住房公積金騙提騙貸行為處理辦法

　　第一條為了加大對(duì)住房公積金騙提騙貸行為打擊力度，保障住房公積金資金安全，促進(jìn)住房公積金業(yè)務(wù)安全規(guī)范、健康科學(xué)發(fā)展，根據(jù)《住房公積金管理?xiàng)l例》、《住房城鄉(xiāng)建設(shè)部財(cái)政部人民銀行公安部關(guān)于開展治理違規(guī)提取住房公積金工作的通知》（建金〔2018〕46號(hào)）和《關(guān)于規(guī)范住房公積金個(gè)人住房貸款政策有關(guān)問題的通知》（建金〔2010〕179號(hào)）等有關(guān)規(guī)定，結(jié)合我市住房公積金管理工作實(shí)際，制定本辦法。

　　第二條本辦法適用于對(duì)汕尾市住房公積金管理中心（以下簡(jiǎn)稱“市公積金中心”）管轄范圍內(nèi)住房公積金騙提騙貸行為的處理。

　　第三條本辦法所稱“騙提”是指違反住房公積金提取使用管理規(guī)定，以欺騙手段提取本人或者他人住房公積金賬戶余額。騙提行為主要包括：

　?。ㄒ唬├锰摷俚纳矸葑C、戶籍關(guān)系、親屬關(guān)系、婚姻狀況等證明材料提取住房公積金的；

　?。ǘ├锰摷俚馁?gòu)房合同、借款合同等合同材料提取住房公積金的；

　　（三）利用虛假的不動(dòng)產(chǎn)權(quán)證、建設(shè)工程規(guī)劃許可證、建筑工程施工許可證等證書材料提取住房公積金的；

　　（四）利用虛假的購(gòu)房發(fā)票、契稅發(fā)票、設(shè)備材料發(fā)票等票據(jù)材料提取住房公積金的；

　?。ㄎ澹├锰摷俚漠惖胤慨a(chǎn)證明、銀行還貸明細(xì)記錄、房屋鑒定書、醫(yī)院疾病診斷書等材料提取住房公積金的；

　?。┨摌?gòu)住房消費(fèi)行為、貸款信息、離職事實(shí)等提取條件提取住房公積金的；

　　（七）利用其他虛假材料或者虛構(gòu)提取行為提取住房公積金的。

　　第四條本辦法所稱“騙貸”是指違反住房公積金貸款管理規(guī)定，以欺騙手段取得住房公積金貸款。騙貸行為主要包括：

　　（一）虛構(gòu)婚姻信息、利用虛假的婚姻證明材料或者不真實(shí)反映婚姻狀況取得住房公積金貸款的；

　?。ǘ┨摌?gòu)房產(chǎn)信息、利用虛假的產(chǎn)權(quán)證書和票據(jù)取得住房公積金貸款的；

　　（三）利用不實(shí)承諾或者不真實(shí)申報(bào)工資收入取得住房公積金貸款的；

　?。ㄋ模├锰摷俚漠惖刈》抗e金繳存、貸款證明取得住房公積金貸款的；

　　（五）以掛靠代繳住房公積金、零首付或者不真實(shí)反映負(fù)債情況等形式取得住房公積金貸款的；

　?。├闷渌摷俨牧匣蛘咛摌?gòu)貸款條件取得住房公積金貸款的。

　　第五條經(jīng)調(diào)查核實(shí)提取用途不符合規(guī)定或者資金不按規(guī)定使用，經(jīng)責(zé)令限期退款仍拒不退款的，視同騙提行為處理。

　　第六條突擊提高繳存基數(shù)取得住房公積金貸款后無故調(diào)低繳存基數(shù)，或者取得住房公積金貸款后無故停繳住房公積金3個(gè)月及以上，經(jīng)督辦仍拒不改正的，視同騙貸行為處理。

　　第七條市公積金中心發(fā)現(xiàn)疑似騙提騙貸行為的，應(yīng)當(dāng)暫時(shí)留存全部原始資料，予以立案調(diào)查，并告知繳存職工在立案調(diào)查期間暫停辦理住房公積金提取和貸款業(yè)務(wù)，暫停時(shí)限不超過3個(gè)月。

　　第八條立案后，市公積金中心應(yīng)當(dāng)對(duì)騙提騙貸行為進(jìn)行調(diào)查，向有關(guān)單位發(fā)函或者上門取證，收集、留存相關(guān)證據(jù)材料；并對(duì)繳存職工進(jìn)行詢問調(diào)查，做好詢問筆錄，繳存職工應(yīng)當(dāng)配合市公積金中心調(diào)查。

　　第九條調(diào)查終結(jié)，市公積金中心根據(jù)調(diào)查情況分別進(jìn)行處理：

　?。ㄒ唬_提騙貸行為不成立的，應(yīng)予撤銷立案并立即通知繳存職工，符合提取條件的當(dāng)場(chǎng)予以辦結(jié)，符合貸款條件的按貸款審批程序辦理，不符合提取和貸款條件的將原始資料退還繳存職工。

　?。ǘ_提騙貸行為事實(shí)清楚，證據(jù)充分的，應(yīng)當(dāng)對(duì)騙提騙貸行為作出處理決定，向繳存職工下達(dá)處理決定書。

　?。ㄈ_提騙貸行為涉嫌違法犯罪的，依法追究法律責(zé)任。

　　第十條處理決定書內(nèi)容包括：

　?。ㄒ唬├U存職工姓名及身份證號(hào)碼；

　　（二）違反住房公積金有關(guān)法律法規(guī)、規(guī)章、政策、文件規(guī)定，騙提騙貸的事實(shí)和證據(jù)；

　?。ㄈ┨幚頉Q定和期限；

　　（四）行政救濟(jì)申請(qǐng)途徑和期限；

　　（五）作出處理決定的單位和日期。

　　第十一條在作出處理決定前，應(yīng)當(dāng)告知繳存職工作出處理決定的事實(shí)、理由及依據(jù)，并告知繳存職工享有提出異議的權(quán)利。

　　第十二條繳存職工收到處理決定告知書后有權(quán)向市公積金中心提出異議申請(qǐng)。市公積金中心應(yīng)當(dāng)充分聽取繳存職工的陳述、申辯，對(duì)提出的事實(shí)、理由和證據(jù)，應(yīng)當(dāng)進(jìn)行復(fù)核，并根據(jù)復(fù)核結(jié)果作出處理決定。

繳存職工在規(guī)定期限內(nèi)未提出異議的視為放棄提出異議的權(quán)利。

　　第十三條處理決定書自送達(dá)之日起生效。

　　第十四條繳存職工未到場(chǎng)簽收或者拒絕簽收處理決定告知書、處理決定書的，市公積金中心應(yīng)當(dāng)按照《民事訴訟法》的送達(dá)方式送達(dá)。無法直接送達(dá)的，可通過郵寄、公告等方式，如通過其所在單位轉(zhuǎn)達(dá)或者通過市公積金中心網(wǎng)站或者相關(guān)媒體公告送達(dá)。

　　第十五條騙提騙貸行為成立后，市公積金中心可以對(duì)繳存職工騙提騙貸行為作出如下一項(xiàng)或者多項(xiàng)決定：

　?。ㄒ唬┩▓?bào)批評(píng)；

　?。ǘ┴?zé)令限期退款；

　　（三）納入住房公積金誠(chéng)信黑名單；

　?。ㄋ模┫蚶U存職工所在單位報(bào)送騙提騙貸行為情況通報(bào)；

　?。ㄎ澹┩ㄟ^市公積金中心網(wǎng)站或者相關(guān)媒體公開披露；

　?。┘{入政府或者有關(guān)部門信用信息（征信）系統(tǒng)；

　?。ㄆ撸┮扑图o(jì)檢監(jiān)察、司法部門處理。

　　第十六條通報(bào)批評(píng)是指繳存職工存在騙提騙貸行為但被及時(shí)制止，且違規(guī)違紀(jì)情節(jié)較輕，市公積金中心對(duì)其通報(bào)批評(píng)。

　　第十七條責(zé)令限期退款是指市公積金中心責(zé)令騙提騙貸行為的繳存職工在規(guī)定期限內(nèi)全額退回已騙取的資金。

　　第十八條納入住房公積金誠(chéng)信黑名單是指市公積金中心將繳存職工騙提騙貸行為信息記入住房公積金誠(chéng)信黑名單系統(tǒng)，繳存職工5年內(nèi)不能辦理住房公積金提取和貸款業(yè)務(wù)。

　　第十九條向繳存職工所在單位報(bào)送騙提騙貸行為情況通報(bào)是指將繳存職工騙提騙貸行為信息報(bào)送其所在單位，由所在單位依據(jù)規(guī)定進(jìn)行相應(yīng)處理。

　　第二十條通過市公積金中心網(wǎng)站或者相關(guān)媒體公開披露是指將繳存職工騙提騙貸行為信息在市公積金中心網(wǎng)站或者報(bào)紙、電視、微信、微博等媒體對(duì)外披露，向社會(huì)公布。

　　第二十一條納入政府或者有關(guān)部門信用信息（征信）系統(tǒng)是指市公積金中心可以將繳存職工騙提騙貸行為信息報(bào)送至政府或者人民法院、發(fā)展改革、市場(chǎng)監(jiān)管、人民銀行等部門的信用信息（征信）系統(tǒng)，由有關(guān)部門實(shí)施聯(lián)合懲戒。

　　第二十二條移送紀(jì)檢監(jiān)察、司法部門處理是指繳存職工實(shí)施騙提騙貸行為過程中，涉嫌違紀(jì)、違法的，由市公積金中心移送紀(jì)檢監(jiān)察、司法部門追究紀(jì)律、法律責(zé)任。

　　第二十三條對(duì)提供虛假或者不真實(shí)的資料，虛構(gòu)提取和貸款條件，協(xié)助繳存職工騙提騙貸的單位或其員工，市公積金中心將通過市公積金中心網(wǎng)站或者相關(guān)媒體公開披露，納入政府或者有關(guān)部門信用信息（征信）系統(tǒng)，并作以下處理：

　?。ㄒ唬儆趧趧?wù)派遣機(jī)構(gòu)的，向人力資源和社會(huì)保障部門通報(bào)相關(guān)情況；

　?。ǘ儆诜康禺a(chǎn)開發(fā)企業(yè)或者住房委托代理銷售、中介機(jī)構(gòu)的，向房地產(chǎn)行政管理部門及市場(chǎng)監(jiān)督管理部門通報(bào)相關(guān)情況；

　?。ㄈ儆诮鹑跈C(jī)構(gòu)的，向銀行保險(xiǎn)監(jiān)管部門或者證券監(jiān)管部門通報(bào)相關(guān)情況；

　?。ㄋ模├U存單位出具虛假資料的，向其上級(jí)主管部門或者行業(yè)主管部門通報(bào)相關(guān)情況；

　?。ㄎ澹┥嫦舆`紀(jì)、違法的，移送紀(jì)檢監(jiān)察、司法部門追究紀(jì)律、法律責(zé)任。

　　第二十四條市公積金中心工作人員玩忽職守、徇私舞弊，幫助繳存職工實(shí)施騙提騙貸行為的，按市公積金中心責(zé)任追究制度進(jìn)行問責(zé)處理，涉嫌違紀(jì)、違法的，移交紀(jì)檢監(jiān)察、司法部門追究紀(jì)律、法律責(zé)任。

　　第二十五條繳存職工有下列情形之一的，市公積金中心可以酌情從輕、減輕處理：

　?。ㄒ唬┱J(rèn)錯(cuò)態(tài)度良好，積極配合調(diào)查和處理；

　　（二）主動(dòng)全額退回騙提騙貸資金；

　　（三）騙提騙貸行為未造成不良后果；

　?。ㄋ模┢渌蠌妮p、減輕處理的情況。

　　第二十六條本辦法由汕尾市住房公積金管理中心負(fù)責(zé)解釋。

　　第二十七條本辦法自頒布之日起施行，有效期五年。